Украсть - легко, вернуть - куда сложнее: почему затягивается возврат незаконно выведенных средств

Обналичивание средств в разных странах мира во второй половине XX века вышло на новый, почти космический уровень. В частности, мошеннические операции очень часто реализуются любителями крупной наживы посредством банков, сообщает NUR.KZ.

Время от времени из средств массовой информации мы узнаем о сенсационных разоблачениях мошеннических схем, в которых задействованы руководители крупных компаний и представители государственного сектора.

Конечно, сам факт разоблачения подобных махинаций – положительное явление. Но в то же время он заставляет задуматься о том, сколько еще коррупционеров, мошенников и воров продолжают свою преступную деятельность. Ведь есть те, которые крадут не миллиардами, но тем не менее – крадут. Большей части из них все-таки удается уйти от ответственности. Украденные же деньги вернуть сложно, а порой практически невозможно.

Известно довольно много случаев, когда преступная деятельность мошенников разворачивается вокруг банков. Например, незаконные схемы активно использовали финансовые организации в странах бывшего СССР в 90-х и 00-х годах. В 2006 году в соседней России Центробанк только за шесть месяцев лишил лицензии 31 банк. В подавляющем большинстве случаев финорганизации были уличены в нелегальных операциях с наличными средствами.

Мухтар Аблязов

Казахстанская история также богата на подобные истории. Пожалуй, самым известным казахстанским "обнальщиком" является Мухтар Аблязов, выведший из "БанкТуранАлем" (БТА) около 6 миллиардов долларов. Претензии к Аблязову имеет не только казахстанский суд: беглому олигарху предъявлялись обвинения на Украине, в России и Великобритании. Самое любопытное, что даже это не помогло вернуть и половины денег, которые были присвоены Аблязовым.

Что же касается БТА, то в 2015 году он прекратил свое существование. Несколько лет подряд до этого момента банк пытался вернуть выведенные Аблязовом деньги, подавая иски в британский суд. Существенную часть средств финорганизация потратила на судебные издержки (в 2013 году в БТА отказались назвать конкретную сумму). В итоге к середине 2016 года (фактически банк уже не существовал) удалось вернуть около 1,4 миллиарда долларов. Процедура возврата выведенных Аблязовым средств продолжается по сей день.

Андрей Беляев

Другой казахстанский банкир – Андрей Беляев (также известный как Айтбакы Белялов) – не только попал на скамью подсудимых, но и успел отбыть часть наказания. Его некогда успешный "Валют-Транзит Банк" в 2007 году был признан банкротом. Сам Беляев сначала получил 3,5 года тюрьмы, а затем еще 10 лет за лжепредпринимательство, хищение чужого имущества, использование средств банка для личного пользования и другие преступления. В 2010 году сообщалось, что из 6 миллиардов тенге, которые Беляев задолжал своим вкладчикам и банку, он вернул только 6 миллионов, то есть 0,1%. Львиная доля выведенных средств исчезла.

Казахстанский фонд гарантированного страхования начал выплаты бывшим клиентам "Валют-Транзит Банка" еще 2007-м и только 2022-м появилась новость о погашении задолженности на 98%. Часть кредиторов подала заявления на возврат суммы сверх гарантированного возмещения. Обязательства перед этими вкладчиками взяла на себя ликвидационная комиссия. На март 2022 года расчет с ними произведен лишь на 57,4%. Расплачиваются с экс-клиентами банка по мере поступления средств в ликвидационную массу.

Жомарт Ертаев

Фигурантом одного их последних громких скандалов в Казахстане, связанных с отмыванием денег, является Жомарт Ертаев, в 2019 году экстрадированный из России в Казахстан. Его преступная деятельность в разные годы затронула сразу несколько финорганизаций – "Альянс Банк", Bank RBK, Qazaq banki и российский "Алмабанк".

В своей "работе" Ертаев и сообщники прибегали к стандартной схеме: выдавали кредиты подконтрольным заемщикам под мнимое залоговое имущество. Применяли они и банальные схемы по выводу денег из собственного банка. В частности, Ертаев зачислил на свой счет и счет супруги (которая была в совете директоров банка) свыше 3 миллиардов тенге.

Жомарт Ертаев на данный момент находится в тюрьме, а работа по возращению украденных им и его сообщниками средств продолжается и, вероятно, будет продолжаться еще долго. В 2020-м суд осудил экс-банкира на 11 лет за хищения в размере 144 миллиардов тенге (позже срок заключения смягчили до 9 лет).

Для возврата средств, незаконно выведенных Ертаевым из банков, была создана специальная финансовая компания ДСФК. В 2018-м стало известно о первом возврате средств: были обратно выкуплены облигации на общую сумму 1,2 млрд тенге. На сегодняшний день суммарно возвращены 92,7 млрд тенге.

Работа, которая длится годами

Мошенники в своих незаконных предприятиях зачастую используют принцип "разбитой вазы": чем на большее количество кусочков она разлетится, тем сложнее ее склеить. Покупка недвижимости, земельных участков, дорогих автомашин – самый практичный способ, чтобы сохранить украденное. Конечно, предпочтительно делать такие покупки за рубежом – подальше от казахстанского правосудия. Они стараются задействовать в своих схемах как можно больше людей (очень часто подставных, а иногда – несуществующих). То же самое касается компаний, создаваемых лишь для отвода глаз.

Более того, юридическая документация крупных мошенников – это лабиринт, цель которого запутать любого, кто захочет разобраться в законности проводимых операций. Из-за этого процесс возврата незаконно выведенных средств затягивается на годы и даже десятилетия.

Работа ликвидационных комиссий и специальных организаций, занимающихся возвратом украденных денег, довольно строго регламентирована. Очень много времени уходит на сбор материалов, судебные разбирательства и расследования. Кроме того, не стоит забывать о бюрократических проволочках, не являющихся редкостью для наших реалий.

Практика показывает, что отыскать деньги, выведенные из банков незаконным путем, крайне трудно. А возращение хотя бы части от украденных аферистами средств по прошествии 10-15 лет уже можно считать большим успехом.