При организации финансовой пирамиды мошенники часто пользуются однотипными методами обмана. Однако, несмотря на схожесть этих схем, каждый раз злоумышленники добиваются участия новых жертв среди населения. О том, как защитить себя от мошеннических организаций, читайте в материале Нурфин.
Стремление к увеличению уровня своих доходов часто используется злоумышленниками для обмана людей.
И хотя о деятельности финансовых пирамид регулярно сообщается в новостях, казахстанцы по прежнему могут оказаться обманутыми.
Поэтому важно уметь отличать мошеннические организации от официальных и зарегистрированных финансовых компаний.
Об основных признаках типичной финансовой пирамиды рассказали в телеграм-канале Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ Channel).
1. Необходимость вложения
Большинство схем могут иметь банальный вариант – участников побуждают к финансовым вложениям в организацию или их продукты и услуги. При этом данная уловка действует даже в сфере трудоустройства.
Поэтому если вас побуждают к финансовым вложениям, то следует насторожиться.
2️. Обещание большой выгоды
Также мошенники привлекают жертв с помощью следующих предложений:
- большие проценты – участникам пирамиды обещают вернуть вложенные средства с вознаграждением, превышающим размеры процентов по банковским вкладам в несколько раз,
- быстрый возврат вложенных денег – обычно обещание крупного вознаграждения подкрепляется быстрыми сроками его получения (несколько недель или даже дней).
Помните, что чем выше процент вознаграждения, тем выше и риски.
А безопасные источники прибыли, превышающие доходность депозитов в несколько раз, являются явным признаком мошенничества.
3️. Привлечение новых людей
Часто финансовые пирамиды подразумевают, что участник должен активно вовлекать людей для получения выплаты.
А новые жертвы также вносят деньги и уже привлекают других участников.
4️. Проект подается как «ноу-хау»
То есть мошенники могут предлагать абсолютно новый продукт или решение, которые якобы не имеют аналогов на рынке.
Например, подобную пирамиду обнаружило Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
Мошенники предлагали заработать на криптовалюте, покрыть долги участников и половину от суммы покупки автомобиля или недвижимости.
5️. Новая компания без четкой структуры
Например, компания зарегистрирована накануне сбора средств. У нее имеется минимальный уставной капитал и единственный учредитель. Это указывает на высокую вероятность обмана.
Проверить регистрацию такой компании можно на сайте Комитета государственных доходов через сервис «Поиск налогоплательщиков».
6️. Агрессивная реклама
Мошенники могут использовать активную и навязчивую рекламу в социальных сетях.
Также проводятся различные презентации, массовые раздачи листовок, почтовые и e-mail рассылки.
Некоторые мошенники проводят розыгрыш всевозможных призов:
7️. Подозрительный договор
Если условия договора кажутся непонятными или подозрительными, то обязательно следует получить консультацию у стороннего юриста.
При внимательном изучении договора с финансовой пирамидой становится понятно, что в случае неудачи ответственность никто не несет.
8️. Обещают решение проблем
Компания-пирамида может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». То есть они якобы помогают решить финансовые трудности жертвы.
Нередко их реклама сопровождается «громкими» лозунгами: «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!» и так далее.
9️. Нет лицензии
Помните, что финансовые организации обязаны иметь лицензию от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
Обязательно нужно проверить лицензию на сайте агентства. Это следует делать при любом сотрудничестве с финансовой организацией.
10. Неофициальные денежные расчеты
Часто мошенники стараются скрыть свои финансовые операции.
Поэтому они могут потребовать расчет только наличными деньгами либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.
Помните, что при любых денежных операциях организации должны предоставлять фискальный чек, даже при оплате наличкой.
При обнаружении финансовой пирамиды следует обратиться в Агентство по финансовому мониторингу либо в территориальные органы финмониторинга.
Оригинал статьи: https://www.nur.kz/nurfin/personal/1921671-10-priznakov-finansovoy-piramidy-kak-vyyavit-moshennikov/
