"Читал о подобных компаниях в Нурфин": алматинец о том, как выявить финансовую пирамиду

В редакцию Нурфин поступают различные истории о том, как казахстанцы сталкиваются с финансовыми трудностями, недобросовестными организациями и даже мошенниками. В похожей ситуации оказался читатель Азамат (имя изменено). Но полученные ранее знания помогли справиться с возможной угрозой.

Азамат проживает с родителями в Алматы.

Вопрос приобретения жилья для его семьи является сложным, так как финансовое положение на данный момент не позволяет даже оформить ипотеку.

Поэтому они активно ищут выгодные варианты, которые помогли бы улучшить жилищные условия.

Заманчивые условия займа

"В поисках выгодных вариантов моя мама наткнулась на одну компанию, которая обещала клиентам помочь с приобретением жилья.

Она уже обсудила ее с подругой и они решили в этом участвовать. При этом я пока не был в курсе ситуации", – сообщает Азамат.

По его словам, о компании он узнал позже. При этом пока ни его мама, ни ее подруга деньги в организацию не внесли, но уже были серьезно настроены сделать это.

Услышав подробнее об условиях этой фирмы, Азамат вспомнил об основных признаках финансовых пирамид и решил проверить компанию самостоятельно.

Явные признаки обмана

"Я ранее читал о подобных компаниях в Нурфин. А здесь фирма предлагала схожие с пирамидами условия:

• беспроцентный заем – они обещали выдать кредит на покупку дома без процентов и без всяких подтверждающих документов. Нужно лишь внести деньги и пополнять свой счет сроком до двух лет,
• прибыль – предлагалось зарабатывать огромные суммы на привлечении новых клиентов по партнерской программе.

Они называли себя выгодным потребительским кооперативом. Я сразу заподозрил обман и решил изучить их сайт", – рассказывает Азамат.

По его словам, сайт компании был хорошо сделан. Дизайн привлекал внимание и внушал доверие.

Однако он никак не мог найти данных о наличии регистрации и лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка в Казахстане.

"Все, что удалось тогда найти на сайте – якобы выписки из регистрационного реестра Минюста. При этом фотографии этих "свидетельств" даже не открывались.

Но я помню, что в Нурфин указывали об обязательном наличии лицензии от финансового регулятора, чтобы принимать какие-либо взносы от клиентов. Все явно указывало на пирамиду.

Но чтобы окончательно убедить в этом мать и родных, я решил искать данные об этой компании на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка", – делится историей читатель Нурфин.

Как итог, никаких данных об этой компании в реестре финрегулятора Азамат не нашел.

Это подтвердило его опасения и убедило его близких и знакомых не связываться с этой организацией. На тот момент еще никто из них не успел вложить деньги.

А на саму компанию Азамат подал жалобу в Департамент по защите прав потребителей финансовых услуг.

Признаки недобросовестных компаний

Напоминаем, что казахстанцам обязательно следует знать определенные правила, которые помогут вовремя избежать финансовых потерь:

1. Изучите компанию – важно тщательно проверить наличие разрешительных документов. Вам могут показать распечатанные версии различных документов: справку о регистрации ТОО или ИП, различные свидетельства. Однако помните, что финансовым организациям обязательно нужно иметь лицензию от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Без подобной лицензии компании не имеют права привлекать депозиты от клиентов.
2. Изучите юридические данные компании – важно выяснить, кто является владельцем фирмы, а также уточнить место ее регистрации. Попросите предоставить вам уставные и учредительные документы.
3. Если гарантируют большую доходность, то следует насторожиться. Обязательно тщательно изучите предлагаемые договоры и проконсультируйтесь со специалистом.
4. Предлагают награду за привлечение вкладчиков – это явный признак финансовой пирамиды. Поэтому в подобном случае следует сразу же обратиться в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.
5. Предлагают договор займа – часто в подобных договорах имеется много неточностей и оговорок. Поэтому уделите время на его изучение и консультацию со специалистами.
6. Приглашают на корпоративные мероприятия – обычно подразумеваются конференции, празднования, розыгрыши призов, путевок и так далее. Это один из способов создать образ успешной компании и рассеять сомнения участников пирамиды, чтобы они не ушли из организации.
7. Способ приема денег – если компания предлагает только наличный прием денег или использование интернет-платежей и переводов, то это повод для настороженности. У компаний должны быть расчетные счета и достоверная бухгалтерская отчетность.

Помните, что бдительность и повышение своей финансовой грамотности могут помочь вам избежать обмана.

Вы также можете поделиться своей историей с читателями Нурфин, написав нам на электронный адрес или на номер телефона редакции: nurfin@corp.nur.kz и +77758126930.