Чек в магазине – это не просто список покупок с ценами. В нем также хранятся данные, которыми могут воспользоваться злоумышленники, включая самих продавцов. О том, как данные казахстанцев попадают в руки мошенников, читайте в материале Нурфин.
Выданный при покупках чек – это гарантия уплаты налогов предпринимателями.
Поэтому в Казахстане контрольно-кассовые машины должны обязательно применяться при денежных расчетах.
Исключение предоставляется только определенным налоговым категориям предпринимателей.
Поэтому важно требовать выдачу чека при покупках. За это казахстанцам даже предусмотрены выплаты.
Однако часто казахстанцы оставляют распечатанные чеки в магазине (на кассе) или просто выбрасывают их в ближайшую урну, не сминая.
Как сообщает Комитет государственных доходов, в этих случаях чеками могут воспользоваться мошенники.
При этом лишиться денег могут как сами торговцы, так и их клиенты.
Риски для покупателя
Чек, выдаваемый POS-терминалами хранит в себе много информации о покупателе. Особенно в зону риска входят чеки, полученные при оплате банковской картой.
Напомним, что с 1 июля 2021 года предприниматели обязаны иметь возможность для приема оплаты банковскими картами (POS-терминалы).
В чеках по оплате картой указываются данные покупателя. Поэтому их рекомендуется забирать с собой и утилизировать надлежащим образом.
В противном случае мошенники могут воспользоваться этой информацией: они находят владельца карты в социальных сетях, а по "слитым" базам данных узнают адрес, телефон и номер автомобиля жертвы.
На основе этой информации они могут использовать множество уловок, чтобы добраться до денег жертвы на банковском счете, или даже ограбить квартиру.
Риски для предпринимателей также существенны. Они могут отразиться на их доходах. Рассмотрим подробнее методы обмана владельцев магазинов с помощью фискальных чеков.
Метод 1: возврат товара
Согласно сообщению ведомства, мошенники используют чеки для получения денег с проведенной операции.
Например, они могут наблюдать за тем, какие именно покупки проводились наличной оплатой. Затем они подбирают подходящий чек и выносят схожий товар из магазина.
Позже они возвращаются с чеком и украденным ранее товаром, чтобы оформить возврат средств, якобы товар им не нужен.
Иногда они могут просто попросить у покупателей их чеки у входа в магазин. Якобы они им нужны для отчета по расходам в командировке. И далее проворачивают такой же прием.
Метод 2: деньги присваивают продавцы
В этом случае злоумышленниками могут оказаться работники супермаркета или магазина.
Они действуют по той же схеме: подбирают чек, выносят нужный товар и оформляют возврат покупки.
Оригинал статьи: https://www.nur.kz/nurfin/personal/1925079-pochemu-nelzya-ostavlyat-chek-v-magazine/
