В каком случае за получение денежного перевода могут осудить в Казахстане

В Казахстане могут осудить за получение денежного перевода, признанного неосновательным обогащением. Это часто касается посредников в мошеннических схемах. Об одном из таких случаев читайте на NUR.KZ.

Мошеннические схемы основаны на том, чтобы обмануть жертву и завладеть ее деньгами. В современном мире этот процесс зачастую происходит посредством денежных переводов.

При этом в результате общения со злоумышленниками казахстанцы могут сами перевести им деньги либо, будучи обманутыми, предоставить данные от мобильного банкинга и дать возможность мошенникам сделать это самим.

В любом случае украденные средства не поступают напрямую на счета, принадлежащие мошенникам. Иначе их было бы легко поймать. Поэтому деньги переводят третьим лицам, которые даже не подозревает, что участвуют в мошеннической схеме.

Как правило, это люди, откликнувшиеся на объявление о "несложной удаленной подработке", для которой требуется лишь банковский счет. Их задача заключается в том, чтобы получать денежные переводы и отправлять их по другим реквизитам.

А некоторым предлагают просто сдать счет "в аренду". Напомним, что такое же предложение могут сделать индивидуальным предпринимателям. "Работодатель" может объяснить данный процесс тем, что у него слишком большой денежный оборот, и, чтобы не превысить лимиты по налоговому режиму, нужно использовать сторонние счета.

На самом деле это все часть мошеннической схемы. А ничего не подозревающих посредников, которые принимают и пересылают денежные переводы, называют "дропперами". Они, к слову, одни из первых попадают в суд при заведении уголовного дела.

Могут ли осудить дроппера

Об одном из таких случаев рассказали в Верховном суде Республики Казахстан.

История началась с того, что казахстанка стала жертвой интернет-мошенников, которые обманом получили доступ к ее мобильному банкингу, завладели лежащим на счетах миллионом тенге и оформили кредит на 4,3 миллиона тенге.

Женщина обратилась в полицию и по факту мошенничества было возбуждено уголовное дело. В ходе расследования стало известно, на чей счет был перечислен миллион тенге. В результате казахстанка обратилась в суд с иском о взыскании с его владельца этих денег.

В суде между тем было установлено, что деньги действительно были переведены со счета истца на счет ответчика, а далее – на счет третьего лица. Поэтому ответчик иск не признал и пояснил, что он принял предложение от неизвестного лица открыть счета в банке. Но, передав ему свои личные данные, обещанного вознаграждения не получил.

Тем не менее, согласно Гражданскому кодексу, приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого без предусмотренных законом или сделкой оснований является неосновательным обогащением.

Человек, который неосновательно обогатился, обязан вернуть потерпевшему владельцу его имущество. При этом не имеет значения, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения обогатившегося, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Таким образом, в суде было установлено, что ответчик открыл счет в банке накануне совершения мошеннических действий и лично предоставил к нему доступ третьим лицам с указанием паролей входа в мобильный банкинг.

Дроппер не отрицал, что без каких-либо на то оснований на его счет от потерпевшей поступили денежные средства, которые он не вернул отправителю. Деньги были переведены на счет третьего лица, то есть ответчик распорядился ими по своему усмотрению.

В результате за получение денежного перевода, признанного неосновательным обогащением, с человека, который, сам того не понимая, стал посредником в мошеннической схеме, в пользу жертвы был взыскан один миллион тенге.

Мошенники используют разные варианты обмана, связанные с денежными переводами. Чтобы себя обезопасить, при получении денежного перевода от неизвестного лица нужно позвонить в call-центр своего банка, сообщить об этой ошибке и попросить произвести процедуру возврата именно отправителю.

Переведенные деньги при этом лучше вообще не трогать – не переводить на свой или чужой счет и не обналичивать. Иначе за распоряжение чужими средствами получателя могут осудить.