Зарубежные переводы свыше 500 тыс. тенге будут вызывать подозрение у банков

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка опубликовало проект новых поправок, которые касаются борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, передает NUR.KZ.

На сайте ведомства выложили проект постановления правления АРРФР "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования банковской деятельности".

Проект направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению/минимизации противоправных действий и дропперства (незаконный оборот наркотиков, организация деятельности финансовых пирамид, онлайн/интернет-казино) на финансовом рынке.

В одном из пунктов говорится, что трансграничные платежи и переводы денег физических лиц на сумму более 500 тыс. тенге считаются фактором повышенного риска отмывания доходов и финансирования терроризма.

Также в список повышающих риск отмывания доходов и финансирования терроризма включили следующие услуги (продукты) банков и способы их предоставления:

• новые продукты и деловая практика, включая новые механизмы передачи, новые или развивающиеся технологии, как для новых, так и для уже существующих продуктов, определяемые в правилах внутреннего контроля банка;
• персональное банковское обслуживание клиентов;
• платежи и (или) переводы денег без использования банковского счета;
• торговое финансирование;
• сейфовые операции (услуги по хранению ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений);
• доверительное управление имуществом;
• брокерское обслуживание на международных рынках;
• кастодиальное обслуживание;
• электронные деньги в случае, если банк-эмитент не является оператором соответствующей системы электронных денег;
• предоплаченные платежные карточки;
• корпоративные платежные карточки;
• чеки, в том числе дорожные чеки;
• счета иностранных финансовых организаций;
• операции по покупке, продаже, обмену наличной иностранной валюты через обменные пункты.

Еще особое внимание будет уделяться клиентам в возрасте от 14 до 25 лет, не имеющим официального дохода.

Отметим, что согласно закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом (далее - подозрительная операция) - операция клиента (включая попытку совершения такой операции, операцию, находящуюся в процессе совершения или уже совершенную операцию), в отношении которой возникают подозрения о том, что деньги и (или) иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, либо сама операция направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма либо иную преступную деятельность.