Кризис не помеха: как защитить деньги от обесценивания в любых условиях

Инвесторы всегда ищут способы сохранить и приумножить свои деньги даже в периоды кризисов. Одним из таких инструментов является так называемый "всепогодный портфель". О том, из чего он состоит и как защищает вложения, читайте в материале NUR.KZ.

Инвестиционный портфель – это набор активов или совокупность того, во что вложены деньги инвестора.

Его содержание может быть различным и зависит от целей человека, его готовности к риску.

Главная сложность создания инвестиционного портфеля заключается в том, чтобы добиться его эффективности и защиты вложений даже в периоды кризисных ситуаций.

Одним из вариантов такого решения стала разработка Рэя Далио – основателя и бывшего главы инвестфонда Bridgewater Associates, а также одного из самых известных инвесторов в мире.

Как работает всепогодный портфель

All weather portfolio или "портфель на все сезоны" был разработан в качестве надежного варианта для денежных вложений.

По задумке его составителей во главе с Рэем Далио, такая стратегия должна приносить стабильную прибыль многие десятки лет.

И хоть доходность не будет высокой, но в периоды "медвежьих рынков" такой портфель может обгонять индексы акций по прибыльности. При этом уровень просадки во время кризисных ситуаций будет в несколько раз меньше, чем у стандартных инвестпортфелей.

В итоге эти вложения должны быть способны пережить любой кризис с минимальными потерями и быстро восстановиться.

Состав универсального портфеля

Всепогодный или всесезонный портфель представляет собой набор из следующих видов активов:

• долгосрочные облигации – долговые бумаги на длительный срок (более 5 лет) должны занимать около 40% вложений;
• акции – их доля должна составить 30% портфеля;
• среднесрочные облигации – 15% выделяется под долговые бумаги сроком от одного года до пяти лет;
• золото – традиционный защитный актив, который должен занимать 7,5% всех вложений;
• сырьевые товары – вложения в нефть, драгоценные металлы, сельхозпродукцию и так далее также должны занимать около 7,5%.

Такой набор активов должен обеспечивать доходность в любых экономических условиях за счет своего содержания: одни вложения будут расти и перекрывать потери других.

При этом каждый из указанных пунктов может быть приобретен в виде биржевых фондов (ETF), что может облегчить создание "всепогодного портфеля" частным инвестором.

Следует помнить, что выбор в пользу тех или иных видов инвестиций каждый должен сделать самостоятельно, опираясь на собственную готовность к рискам и поставленные цели.

Больше о новостях мира финансов вы можете узнать в Telegram-канале «НурФин». Там мы публикуем актуальные курсы валют, рассказываем о ситуации на финансовом рынке и объясняем, почему инвестиции и криптовалюта — это не сложно. Подписаться на Telegram-канал можно здесь.